×
БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА
Главная - Жилищное право - Где оформляют документы на проценты от покупки квартиры в саратове

Где оформляют документы на проценты от покупки квартиры в саратове

Где оформляют документы на проценты от покупки квартиры в саратове

Вернуть налог на покупку квартиры

Вернуть налог: Навигация

Главная задача налоговых органов — практически полное исключение очного взаимодействия с налогоплательщиками и перевод всех операций в электронный формат. Таким образом подаем декларации 3-НДФЛ не инспектору, а удаленно через личный кабинет.Вариант отправки почтой России не отменяется, но за письмо придется оплатить.Мы обеспечим Вам подачу документов по телекоммуникационным каналам связи без дополнительных затрат!

Если Вы купили жилье (квартиру, комнату, дом или доли в них), земельный участок, предоставленный для индивидуального жилищного строительства, и земельный участок, на котором расположен приобретаемый дом, или доли в нем, можете вернуть подоходный налог. Бухгалтерская компания «Радуга» поможет Вам собрать и составить всю необходимую документацию на возврат налога на покупку квартиры, либо любого другого жилого имущества. Принести оригиналы/копии следующих документов: 1.

Паспорт 2. Справка 2-НДФЛ с места работы.

3. Свидетельство о собственности из рег.палаты. А для объектов, оформленных после 15.07.2016 выписку из ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним., Если сделка оформлена через Сбербанк, документы подготовленные СБ.

4. Договор купли-продажи 5. Если есть дети: Свидетельство о рождении детей до 18 лет. (паспорт ребенка не приносить).

Если ребенок обучается на очной форме (до 24 лет), принести справку с деканата очной формы обучения. 6. Если единственный родитель: справка из ЗАГСа формы №25 7. Если ребенок — инвалид: справка МСЭК 8.

Свидетельство о браке, если ипотека на 2-х и более лиц, либо имущество оформлено в совместную собственность. свидетельство о браке, если изменялась фамилия.

9. Пенсионное удостоверение 10. Удостоверение участника боевых действий и т.д.

11. Копию сберкнижки или полные реквизиты банковской карточки: (расчетный счет, БИК и кор.счет банка, название банка) данные можно выгрузить из СБ-онлайн 13.Переходящий остаток, если декларация составляется не первый раз, или копия декларации за предыдущий период. Дополнительно, если купили квартиру в строящемся доме: 1. Договор долевого/паевого участия в строительстве или уступки права требования.

При переуступке (перепродаже) доли/пая от дольщика до сдачи дома договор, (если нет на руках, выдается по требованию у продавца) 2.

Акт приема передачи квартиры или Справка ЖСК о внесении паевого взноса для предъявления в УФС гос.

регистрации, кадастра и картографии (регпалаты, МФЦ) 3. Квитанция к приходно-кассовому ордеру, либо платежное поручение; если сделка между физ. лицами — расписка или подтверждающий документ из банка перечислении денежных средств продавцу.

Справка из банка, если сделкам произведена через аренду банковской ячейки, сейфа. 4.Кадастровый паспорт или справку с указанием стоимости.(При продаже обязательно) Имущественный вычет за ремонт квартиры Дополнительно по ипотеке: 1. Кредитный договор. 2. Справку с банка об уплаченных процентах за такой-то период.

3. Если гашение ипотеки производилось , взять справку из Пенсионного Фонда (уведомление об удовлетворении заявления о распоряжении средствами мат.капитала) и справка с банка о суммах и сроках перечисления.

При Социальной ипотеке: 1.Справка с министерства, сколько перечислено денежных средств за «возвращаемый год».

2. Договор с министерством. Обращаем ВНИМАНИЕ ПЕНСИОНЕРОВ, в том числе работающих – Вы имеете право на перенос остатка на предшествующие налоговые периоды.

При приобретении земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства (действует на правоотношения с 2010 года): 1.

Свидетельство о собственности из рег. палаты на земельный участок и жилой дом. Кадастровый паспорт и паспорт (план) БТИ.

2. Договор купли-продажи земельного участка.

3. Расходы на разработку проектной и сметной документации. 4. Расходы на приобретение строительных и отделочных материалов.

При приобретении земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, имущественный налоговый вычет предоставляется после получения налогоплательщиком свидетельства о праве собственности на жилой дом Если сделка с юридическим лицом — квитанция к приходно-кассовому ордеру, либо платежное поручение.

Если сделка между физ. лицами — расписка (если в договоре прописано, что продавец деньги полностью получил, то расписка не требуется) или подтверждающий документ из банка,если деньги перечислялись через банк. Имущественные налоговые вычеты Возможно потребуются дополнительные документы, т.к. у всех разные ситуации. Мы подготовили для вас ответы на самые часто задаваемые вопросы от наших клиентов.

Надеемся, они помогут вам в решении возникших вопросов. Можно ли вернуть деньги за ремонт квартиры? Да, если квартира была куплена в новостройке и в договоре купли-продажи оговаривается, что квартира была сдана без отделочных работ. Также должны быть чеки на стройматериалы и договора, и чеки на выполнение отделочных работ.
Также должны быть чеки на стройматериалы и договора, и чеки на выполнение отделочных работ.

Я на пенсии с сентября 2013 года, не работаю, купил квартиру в 2012 году. Могу ли я вернуть 13% с покупки?

Да, можете за 4 года, зависит от того какой был подоходный налог, за сколько куплена квартира.

Если сумма Вашего подоходного будет меньше, чем Вам положено вернуть с покупки, и в дальнейшем снова пойдете работать, также сможете заявлять возврат Возможен ли мне возврат налога за покупку квартиры, если она куплена на мужа и все документы оформлялись на него? Да, вы можете получить имущественный налоговый вычет, если до этого никогда этот вычет не заявляли.

См.Письма Минфина от 01.02.2013г. №03-04-05/7-87 и от 26.03.2014г. №03-04-05/13204 Можно ли заявить об имущественном вычете на покупку квартиры, если жилье продали?

Можете. Право на имущественный вычет не зависит от того, находится ли квартира в собственности или уже продана.

Главное, что покупка была и средства на нее потрачены. (Письмо Минфина России от 31 января 2012 г.

№ 03-04-05/5-90) Я в 2013 году купила квартиру в ипотеку. Кредитный договор составлен на 1500000рублей, из них 400тысяч на улучшение жилищных условий. Могу ли получить возврат с процентов по кредиту Да, можете только с процентов, которые пошли на приобретение квартиры, т.е.

на 1 100 тыс.руб. Квартира оформлена только на малолетнюю дочь, может ли вернуть налог мать? Родитель может вернуть за ребенка.Родители вправе заявить имущественный вычет по НДФЛ при приобретении жилого помещения в собственность своего ребенка (детей).

Если квартира оформлена в общую долевую собственность с ребенком, то родители вправе воспользоваться имущественным вычетом на долю ребенка. При этом ребенок не теряет право на имущественный вычет в будущем при приобретении своего жилья.

Новостройка сдана в 2013г, акт дали в 2013, а Свидетельство из регпалаты получено в 2014г С какого года могу пользоваться вычетом?

Акт приема-передачи квартиры был подписан налогоплательщиком в 2013 году, поэтому он вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом. Основание МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПИСЬМО от 26 мая 2014 г.

N 03-04-05/24997. Текст письма можете посмотреть в рубрике Полезно знать. В каком формате документы должны быть отсканированы через отправки по каналам связи Отсканированные документы в следующих параметрах: разрешение 200-300 DPI (точек на дюйм), геометрические размеры изображения 1024*768, одноцветное (черно-белое) изображение, форматы PDF, TIFF или JPEG. Суммарный объем всех файлов не должен превышать 20 мегабайт.

Какие документы необходимы для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Анонимный вопрос30 января 2018 · 232,6 KИнтересно34509Сашка Букашка знает все о прелестях документооборота и правовых аспектах в жизни обычного. · Подписаться

  • Договор купли-продажи либо договор долевого участия, либо ипотеки.
  • Заявление на вычет.
  • Копия паспорта собственника.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы.
  • Выписка из ЕГРН о праве собственности на квартиру.
  • Акт приема-передачи.
  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Оригиналы платежных документов.

106 · Хороший ответ35 · 100,2 KЗдравствуйте. А если была продана машина, бывшая во владении меньше трех лет.

Налоговая отказывает в возврате. Читать дальшеОтветить147Показать ещё 51 комментарийКомментировать ответ…Ещё 6 ответов397Юрист сервиса консультаций https://prav.ioПодписатьсяДобрый день!

Как известно, покупая некоторые категории товаров/услуг, вы можете вернуть до 13% их стоимости, в том числе после покупки квартиры.

Право на возврат денежных средств прописано в ст.

220 НК РФ. Для получения денежных средств, вам необходимы следующие документы: 1. Паспорт или документ его заменяющий (ксерокопия главных страниц и. Читать далее45 · Хороший ответ16 · 44,5 KГде взять 3НДФЛ и сколько стоитОтветить458Показать ещё 12 комментариевКомментировать ответ…2,8 KDestra — это селф-сервис, который помогает решать бытовые юридические задачи · ПодписатьсяОтвечаетДобрый день!

Чтобы получить налоговый вычет после покупки квартиры, необходимо подготовить пакет документов: · Паспорт, ИНН; · Официальное подтверждение Ваших прав на жилье. Это может быть выписка из ЕГРН и договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности на квартиру (если квартира приобретена до июля 2016 г.) или акт приема-передачи.

Читать далее5 · Хороший ответ3 · 28,1 KДобрый вечер, подскажите пожалуйста. В 2014 году мною была куплена квартира, оформлена на меня. А в 2021 году я. Читать дальшеОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…647Консультант по вопросам потребительского кредита и ипотеки.ПодписатьсяДля того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы: 1.
А в 2021 году я. Читать дальшеОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…647Консультант по вопросам потребительского кредита и ипотеки.ПодписатьсяДля того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы: 1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.

В ИФНС подается оригинал декларации. 2. Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация +.

Читать далее17 · Хороший ответ17 · 20,0 KконечноОтветить12Показать ещё 4 комментарияКомментировать ответ…-1ПодписатьсяКопия паспорта собственника. Справка 2-НДФЛ с места работы.

Договор купли-продажи либо договор долевого участия, либо ипотеки.

Оригиналы платежных документов. Выписка из ЕГРН о праве собственности на квартиру.

Акт приема-передачи. Заявление на вычет. Читать далееХороший ответ1 · 2,2 KЗа какой год справка 2-ндфл?ОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыто()Ответы на похожие вопросы-5Аренда офисов, аренда квартир, Загородная недвижимость, Квартиры в новостройках, элитная. · ПодписатьсяОтвечаетДобрый день.

Все документы по сделке, паспорт, справки о заработной плате, справка из банка об уплаченных процентах за прошедший год- заполняете 3-ндфл от руки или в программе и все сдаете в налоговую. До 3 месяцев проверка и месяц перечисление на счёт.Хороший ответ · 3,0 KКомментировать ответ…Присоединяйтесь к экспертному сообществу!Яндекс.Кью — это сервис экспертных ответов на вопросы.

Мы объединяем людей, которые хотят делиться знаниями, помогать друг другу и менять мир к лучшему.Вы тоже можете стать экспертом!

Как оформить возврат 13 процентов с покупки квартиры

» Автор Дмитрий Иванов На чтение 5 мин. Просмотров 184 Опубликовано 01.04.2021Рецензент: Обновлено: 20.04.2021Как же оформить процедуру возврата 13% с покупки квартиры?

Все мы знаем, что работодатель при начислении заработной платы, 13% от нее перечисляет в бюджет. Приобретая квартиру, работник имеет право вернуть уплаченный налог. Размер возврата — 13% от суммы, потраченной на покупку.Возврат 13 процентов с покупки квартиры осуществляет налоговая по месту жительства или работодатель.

Регулирует данную процедуру Налоговый Кодекс РФ и Федеральный закон № 382-ФЗ. Вычет полагается при покупке жилого дома, квартиры, комнаты или участка под строительство.Содержание статьи:Согласно законодательству введены ограничения при возврате НДФЛ, а именно:

  1. Возвращается только та сумма, которая уже уплачена в бюджет. Например, если вы за отчетный год уплатили 100 тысяч, а вам полагается 160, то 60 тысяч переходят на следующий год. При начислении заработной платы работодатель не будет удерживать с вас подоходный налог, пока не возместится остаток по возврату (60 тыс.).
  2. Максимальная сумма возврата 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку в 2017 году составляет 390 тысяч рублей (Ограниченная стоимость жилья 3 млн.).
  3. Максимальная сумма возврата 13 процентов с покупки квартиры — 260 рублей. Это значит, стоимость жилья с которой берется 13% ограничена и составляет 2 млн. рублей. Например, вы купили недвижимость за три миллиона, в этом случае вернуть вы сможете только 13% от двух, это и составляет 260 тысяч рублей.

Получить сумму возврата можно двумя способами:

  • Через налоговую — всю сумму разом за предыдущие три года. Документы подаются в налоговую, и при положительном рассмотрении сумма перечисляется в расчетный счет.
  • Через работодателя — подоходный налог перестает удерживаться с зарплаты.

Возврат осуществляется несколько раз.

Если цена недвижимости составила меньше двух миллионов (или трех при ипотеке), то при повторной покупке можно обратиться за возвратом во второй раз.Например, вы купили комнату за 800 тысяч, в этом случае вы вернете 13% от этой суммы 104 тысячи рублей. При повторной покупке вам вернут сумму, учитывая действующий на тот момент лимит и ту сумму, что уже вернули за первую покупку.Возврат налога 13 процентов при покупке квартиры повторно возможен только с 2014 года. Если вы совершили сделку в 2013 году или ранее, то во второй раз возвратом налога вы воспользоваться не сможете.Но есть один нюанс: если квартиру купили в 2013 году, а свидетельство о регистрации собственности получили в 2014 году, то право на вычет возникает в 2014 году, и в этом случае вы сможете воспользоваться повторным правом возврата 13 процентов с покупки второй квартиры, если не исчерпан лимит.

Та же ситуация при долевом участии. Если строительство началось в 2011 году, а акт приема-передачи подписан в 2014 году.Если первая покупка была не в ипотеку, а вторая по ипотеке и после 2013 года, то вы сможете вернуть 13% от уплаченных процентов по кредиту.

  1. При возврате налоговой инспекцией, документы можно подавать на следующий год после сделки.
  2. При возврате налога работодателем документы подаются сразу после сделки, и он перестает начислять НДФЛ. Конечная дата обращения в налоговую не установлена.
Рекомендуем прочесть:  Срочный выкуп квартир

Лимит возврата налога 13 процентов при покупке квартиры будет тот, который действовал на период сделки. Например, жилье приобретено в 2004 году, на тот момент максимальный размер составлял 130 тысяч, это значит, что при обращении в налоговую в 2017 году вы получите только те 130 тысяч.Возврат подоходного налога с пенсионных выплат невозможен, поскольку они им не облагаются.

Но период возврата можно перенести на те года, когда человек работал. Период переносится не более чем на три года назад.Например, если гражданин вышел на пенсию в 2013 году, а в 2017 приобрел жилье, то правом возврата НДФЛ он воспользоваться не сможет.

.В зависимости от способа получения возврата пакет документов может быть разный.При оформлении вычета через налоговую необходимо собрать документы:

  1. Заявление о возврате 13 процентов с покупки квартиры.
  2. Справка 2НДФЛ.
  3. Документы, подтверждающие права собственности.
  4. Платежные документы (чеки, договор купли-продажи).
  5. Паспорт.
  6. Свидетельства о рождении детей и о браке (о разводе).
  7. Декларация 3НДФЛ.
  8. ИНН.
  9. При покупке в ипотеку — кредитный договор.
  10. Банковские реквизиты, куда должна поступить выплата.

При оформлении возврата 13 процентов сразу после покупки квартиры через работодателя подается в налоговую тот же список, только без декларации 3НДФЛ. После рассмотрения заявитель получает уведомление о возврате. Его нужно предоставить работодателю.Исходя из выше сказанного, 100% возврата можно получить в том случае, если стоимость жилья не превышает лимитов — 2 миллиона или три в случае ипотеки.Видео сюжет расскажет, как получить имущественный налоговый вычет при покупке квартиры

Возврат налога при покупке жилья

sablinstanislav/FotoliaКупив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку.

Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход.

Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

  1. и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).
  2. от 2 млн рублей от цены купленного жилья

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой.

В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т. д.), получить возврат нельзя. На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей.

Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей.

Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей.

Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м. Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году. Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей.

Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2021-м – за 2018 год и далее.

Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

rogerphoto/FotoliaДля пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один. То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад. Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы.

Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты. Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.Скоро появится возможность подавать документы в налоговую в электронном виде через сайт . На данный момент там расположена ссылка .

Установив эту программу, можно заполнять декларации в электронном виде: она проверит, верно ли вы заполнили поля. Документы подаются очно по месту постоянной регистрации собственника (а не по месту нахождения жилья).Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то сначала нужно отнести документы в налоговую, получить уведомление о своем праве на вычет и отдать это уведомление работодателю.Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость.

Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2021-го. Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника.

В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

mizar_21984/FotoliaНо если вы хотите получать вычет через работодателя, то есть чтобы вам перечисляли зарплату, не удерживая налогов, то документы можно подать сразу после приобретения жилья, не дожидаясь следующего года.Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

  1. налоговая декларация 3-НДФЛ;
  2. заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
  3. заявление на предоставление налогового вычета;
  4. справка с работы 2-НДФЛ;
  5. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).
  6. копии документов на жилье (договор купли-продажи, , акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

  1. заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  1. копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  2. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней. Это уведомление вы передаете работодателю.Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах.

Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).Примеры заполнения документов можно найти на сайте .

Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает.
Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает.

Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.Текст подготовила Александра ЛавришеваНе пропустите:

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры?

Пошаговая инструкция

› › Возврат 13 процентов при покупке квартиры возможен на основании . Получить можно до 260 000 р. при расчете за жилье наличными, и до 390 000 р. при приобретении в ипотеку. В некоторых случаях сумма удваивается.

Рассмотрим, что из себя представляет имущественный налоговый вычет, сколько раз его можно оформить, в каком размере предоставляется, каковы условия получения, куда обращаться и какие документы понадобятся.

Автор, юрист 28.11.2021 Актуальность 3627 Просмотров 11 мин Чтение Задать вопрос Бесплатная консультация юриста В статье расскажем: Возврат 13 процентов при покупке недвижимости – это не что иное, как налоговый вычет. Он предоставляется на основании .

Что важно знать:

  • Имущественный налоговый вычет полагается при покупке квартиры наличными или в ипотеку, приобретении земельных участков или домов, долей в праве собственности.
  • 13 процентов вернут, если жилье куплено на территории РФ.
  • Есть два вычета: при покупке и при продаже. Они разные и не заменяют друг друга.
  • Остаток переносится на следующий год, и так до полного возврата суммы – 13% от понесенных расходов, но не более установленных лимитов.
  • Если недвижимость приобретается в браке, возврат предоставляется обоим супругам.
  • Если квартира приобретена по договору мены с доплатой, получить вычет можно.
  • Оформить возврат можно через работодателя или напрямую в ИФНС.
  • Вычетом можно воспользоваться несколько раз до тех пор, пока не будет исчерпан лимит.
  • Если недвижимость приобретена в долевую собственность, деньги перечисляются в размере фактически понесенных расходов каждым из собственников, но в пределах установленного лимита.

Важно!

Если квартира куплена за наличные, вычет исчисляется от 2 000 000 р.

и можно получить 260 000 р. При покупке жилья в ипотеку сумма налогового возврата по процентам составит 3 000 000 р., возместить получится до 390 000 р.

Пример. Женщина купила квартиру за 5 000 000 р.

за наличные. Размер вычета рассчитывается от максимально допустимой суммы – 2 000 000 р.: 2 000 000 х 13% = 260 000 р.

Компенсацией налогоплательщик может воспользоваться один раз, но до тех пор, пока ему не вернут всю сумму. Но все зависит от двух условий:

  • Квартира приобретена до 01.01.2014 года. Возврат был привязан к конкретной недвижимости. Его можно было получить один раз в жизни на одну квартиру.
  • Недвижимость куплена после 01.01.2014 года. Выплаты привязаны к конкретному налогоплательщику, но их можно использовать при покупке нескольких объектов до тех пор, пока лимит не будет исчерпан.

Пример при покупке жилья до 01.01.2014 года: Недвижимость куплена за 1 800 000 р.

в 2013 году. Собственник получил 13% — 234 000 р. У него оставалось еще 200 000 р. лимита, но он не смог получить 26 000 р.

от этой суммы, т.к. остаток переносить нельзя. Пример при покупке жилья после 01.01.2014 года: Условия те же.

Выплаты можно переносить на покупку другой недвижимости. Если человек купит еще одну квартиру, ему вернут оставшиеся 26 000 р.

Чтобы вернуть 13 процентов при покупке недвижимости, человек должен соответствовать нескольким требованиям:

  • На покупку жилья потрачены собственные деньги или оформлена ипотека. Если недвижимость приобретена в военную ипотеку, по договору дарения или иной безвозмездной сделке, возврат не предоставляется, т.к. человек не несет расходы.
  • Получатель может представить правоустанавливающие документы на жилье.
  • Быть налоговым резидентом и плательщиком НДФЛ. Резидент – это гражданин, живущий в РФ не менее 183 календарных дней в течение года.
  • Лимит не исчерпан.
  • Жилье находится в России.
  • Продавец не приходится налогоплательщику близким родственником. Возврат не предоставляется, если продавец и покупатель – взаимозависимые лица (). Например, если сделка заключена между опекуном и подопечным, супругами, родителями и детьми, полнородными или неполнородными братьями или сестрами.

Есть и отдельные ситуации, которые стоит рассмотреть подробно. В сказано, что имущественные вычеты предоставляются налогоплательщикам.

Безработные не платят 13% НДФЛ, следовательно, вернуть часть денег при покупке квартиры не могут. Если недвижимость приобретается в ипотеку, можно оформить сразу несколько выплат:

  • 13% с покупки, но не более 260 000 р. Исчисляется от фактически понесенных расходов без учета процентов.
  • 13% от уплаченных процентов по ипотеке, но не более 390 000 р.

Есть и социальный налоговый вычет, доступный ипотечным заемщикам на основании . Он предоставляется при страховании жизни по ипотеке, но не более 120 000 р.

в год. Если расходы на полис превысят 120 000 р., перенести остаток на следующий год не получится.

Примечание: если налогоплательщик получил возврат за страховку, но позднее вернул страховую премию, придется и вернуть выплаты в бюджет. Здесь все очень просто. Налогоплательщик вправе вернуть 13% от фактически понесенных расходов, но не более 2 000 000 р. Пример. Мужчина купил квартиру за 1 500 000 р.

в 2017 году. Ему полагается выплата в размере 195 000 р. В 2021 году он приобрел еще одно жилье за 3 000 000 р., но вычет рассчитывается от остатка – 500 000 р. Ему вернули еще 65 000 р. Вернуть 13% при покупке недвижимости могут предприниматели-плательщики НДФЛ.

Например, использующие ОСН. Если применяется ЕНВД, ПСН, ЕСХН, УСН, такой налог не платится, но вычетом могут воспользоваться лица, платящие НДФЛ от дополнительного дохода. Например, возврат 13% доступен для ИП, использующих УСН «доходы» и перечисляющих 13% НДФЛ от доходов при сдаче жилья по договору найма. Самозанятые платят налог на профессиональный доход, а не НДФЛ, и вычеты для них недоступны.

Согласно , НДФЛ с пенсий не удерживается. Пенсионеры могут оформить выплаты при покупке квартиры в нескольких случаях:

  • Если квартира куплена на пенсии, вернуть 13% можно за год покупки и три года, предшествующих выходу на пенсию.
  • Если на пенсии продолжают официально работать и платить налоги.
  • Если платится НДФЛ от доходов: например, от сдачи квартиры в аренду.

Дети в большинстве случаев не являются плательщиками НДФЛ и не могут претендовать на вычеты. Но родители, купив квартиру ребенку, вправе оформить возврат на себя, даже если жилье передано в собственность сына или дочери.

Важно, чтобы лимит не был исчерпан. Чтобы определить размер имущественного вычета, нужно учитывать полную стоимость ДДУ.

При расчете учитываются все фактически понесенные расходы плательщиком. Выплаты можно оформлять ежегодно по мере уплаты взносов, или сразу за три последних года.

Если недвижимость приобретается в браке, она становится общей собственностью супругов, если брачным договором не установлено иное (). Мужу и жене предоставляются по 2 000 000 р. на каждого. До 2014 года эту сумму приходилось распределять.

Таким образом, при покупке жилья каждый может получить по 260 000 р., а в сумме – 520 000 р.

Если недвижимость приобретена с использованием маткапитала, вычет рассчитывается от расходов, понесенных за счет собственных средств.

Пример. Квартира куплена за 2 000 000 р., из них 466 617 р.

– материнский капитал. Фактически покупатель потратил 1 533 383 р., от этой суммы и рассчитывается вычет.

Вернут 199 339, 79 р., и еще 60 660,21 р.

плательщик сможет получить, если приобретет второй объект недвижимости. Если человек выступает по договору ипотеки созаемщиком и тратит свои деньги на погашение долга перед банком, он тоже может воспользоваться выплатами. Важны несколько условий:

  • Заемщик и созаемщик платят каждый свою часть ипотеки и процентов.
  • Наличие права собственности на долю в квартире.

Примечание: налог не вернут, если собственником является заемщик, но фактически ипотеку платит созаемщик; кредит выплачивается единственным владельцем квартиры, а созаемщик просто указан в договоре; недвижимость оформлена в долях, но ипотеку платит основной заемщик.

В последнем случае НДФЛ можно вернуть только за свою долю. Оформить вычет можно несколькими способами:

  • Через работодателя.
  • Напрямую в ИФНС, подав документы лично или через Госуслуги.

Рассмотрим оба варианта подробно. Для возврата НДФЛ через работодателя можно не ждать окончания налогового периода, и получить деньги в год покупки жилья.

Что для этого нужно:

  • Получить уведомление и представить его вместе с остальными документами в бухгалтерию по месту трудоустройства.
  • Подать в ИФНС по месту жительства заявление для получения уведомления о праве возврат части налогов. Его выдадут в течение 30 календарных дней.

После этого работодатель перестанет удерживать НДФЛ из зарплаты в пределах суммы вычета. Заявление заполняется по рекомендуемой форме КНД 1150074, содержащейся в .

Какие сведения в нем указываются:

  • Адрес купленной недвижимости.
  • Опись прилагаемых документов.
  • Наименование налогового органа.
  • Дата составления, подпись с расшифровкой.
  • Информация об организации-работодателе.
  • Сумма понесенных расходов на покупку жилья. При ипотеке – расходы на уплату процентов.
  • Ф.И.О., ИНН, адрес регистрации, контактный телефон, паспортные данные заявителя.

Образец заявления Обратите внимание! Подать заявление о выдаче уведомления можно онлайн через личный кабинет налогоплательщика. В ИФНС для получения уведомления о праве на выплаты нужно представить:

  1. Свидетельство о заключении брака (при наличии).
  2. Свидетельство о рождении ребенка, если жилье оформлено на него.
  3. Справку 2-НДФЛ (необязательно, но желательно).
  4. Договор ипотеки, если жилье приобретается с помощью банка.
  5. Заявление о распределении вычета между супругами.
  6. Заявление.
  7. Выписку из ЕГРН, подтверждающую право собственности.
  8. Документы, подтверждающие расходы: квитанцию, выписку по банковскому счету о перечислении денег продавцу.
  9. Договор участия в долевом строительстве, если квартира куплена по нему.
  10. Договор купли-продажи недвижимости, передаточный акт.
  11. Паспорт.

ИФНС проверит представленные документы и выдаст уведомление.

Его нужно подать работодателю. Декларация и справки ему не потребуются: считается, что налоговая уже проверила право налогоплательщика на возврат, и бухгалтерии остается только оформить все документы у себя, и перестать удерживать НДФЛ с сотрудника.

Образец соглашения Если есть подтвержденный аккаунт на Госуслугах или квалифицированная электронная подпись, возврат 13 процентов возможен через .
Пошагово все выглядит так:

  • Кликнуть по «Подача заявления на налоговые вычеты», далее – «При покупке недвижимости».
  • Пройти авторизацию, перейти в раздел «Жизненные ситуации».
  • Дождаться результатов проверки декларации ИФНС. На это уходит до трех месяцев.
  • Заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить на проверку, загрузив остальные документы. Если возврат оформляется за предыдущие годы, за каждый год составляется отдельная декларация.

Если возврат одобрен ИФНС, НДФЛ перестанут удерживать из зарплаты или вернут сразу всю сумму за прошедшие периоды. В налоговую нужно представить:

  1. Паспорт.
  2. Договор купли-продажи.
  3. Платежные документы.
  4. Декларацию 3-НДФЛ.
  5. Свидетельство о заключении брака, если имущество приобретено в совместную собственность супругов.
  6. Справку 2-НДФЛ за год от работодателя.
  7. Выписку из ЕГРН.

Примечание: эти документы загружаются в электронном виде и отправляются вместе с декларацией 3-НДФЛ.

Возможен ли возврат 13 процентов сразу всей суммой? Да, если у налогоплательщика большая зарплата. Например, если за год покупки квартиры плательщик перечислил 260 000 р. в качестве НДФЛ, то и вернут эту сумму. Может ли муж использовать вычет при покупке квартиры, а потом жена оформить его на дом? Да, если каждый из супругов не исчерпал установленные лимиты.

Да, если каждый из супругов не исчерпал установленные лимиты.

Я на пенсии, сдаю квартиру по договору найма. Какие документы нужны для налоговой, чтобы получить 13 процентов за купленный дом?

Вы можете оформить возврат, если платите НДФЛ от сдачи жилья и предоставляете декларацию. Понадобится паспорт, договор купли-продажи, договор найма и документы, подтверждающие расходы на приобретение дома.

Как получить вычет, не выходя из дома, если нет подтвержденного аккаунта на Госуслугах? Подать документы могут только пользователи с подтвержденными аккаунтами на портале, либо имеющие квалифицированные электронные подписи. Других вариантов нет. Можно ли оформить вычет за предыдущие годы?

Да. Например, если квартира куплена в 2021 г., можно вернуть налог за 2021, 2021 и 2022 гг., то есть за три года, но не ранее возникновения права на выплаты.

Возвращать деньги за предшествующие этому годы могут только пенсионеры. Подведем итоги:

  • Оформить возврат налога можно через ИФНС или работодателя.
  • Если для приобретения недвижимости использовался маткапитал и другие государственные субсидии, эти суммы при расчете вычета не учитываются.
  • Получить 13 процентов от покупки квартиры могут налогоплательщики НДФЛ. Безработным и самозанятым вычет не предоставляется.
  • Для получения вычета плательщик вправе отправить документы онлайн не выходя из дома.
  • Если квартира оформляется на несовершеннолетнего ребенка, родители могут воспользоваться вычетом.

Не нашли ответа на свой вопрос?

Звоните на телефон горячей линии: Бесплатная консультация для посетителей сайта Елена ПлохутаЕсли у вас остались вопросы по возврату 13% после приобретения недвижимости, пишите в комментариях, мы разберем вашу ситуацию и дадим развернутый ответ Ваш ответ Ваше имя Ваш e-mail Комментировать Рекомендуем по теме

Документы для возврата НДФЛ за квартиру в 2021 году

2021-12-24 10k быстрее.

Это бесплатно!Приобретя в собственность квартиру, граждане могут вернуть НДФЛ в размере 13 % от определенной суммы стоимости жилья.

Но только при условиях, что они получают доход и уплачивают с него налог. Чтобы реализовать такую возможность, нужно знать несколько важных моментов и какие документы нужны для возврата НДФЛ за квартиру в 2021 году.Читайте подробней: Вычет не распространяется на жилье, приобретенное:

  1. в рамках госпрограммы (по военной ипотеке, с использованием материнского сертификата и иных видов субсидирования от государства);
  2. предпринимателями на УСН;
  3. за счет средств работодателя.
  4. у близкого родственника;

Что такое возврат подоходного налога?

Это и есть возврат НДФЛ, то есть налога на доходы физических лиц. В него входят различные налоговые вычеты, в нашем случае имущественный вычет при покупке или продаже квартиры (ст.

220 НК РФ).Законодательством ограничена максимальная сумма стоимости объекта жилой недвижимости, от которой производится исчисление возврата подоходного налога. Она составляет 2 миллиона рублей.

Это значит, что при покупке квартиры в 2021 году можно вернуть не более 260 тысяч рублей.Важно! Воспользоваться таким послаблением налоговой нагрузки можно лишь единожды в жизни.Помимо затрат на покупку жилья многие вынуждены платить ипотечный кредит и проценты по нему, взятый на приобретение этого помещения.

Имущественный вычет может компенсировать и переплаченные по ипотеке проценты.Изменения в налоговом законодательстве относительно имущественных вычетов произошли в 2014 году, они и продолжат действовать в 2021 году. Поправки коснулись:

  1. установления верхней планки возврата процентов по ипотечному займу;
  2. суммирования нескольких объектов до предельного лимита;
  3. распределения имущественного вычета по соглашению собственников, если их несколько.

Какие же документы нужно собрать для налогового вычета за квартиру в 2021 году? Ответ на этот вопрос найдете ниже.Воспользоваться правом на возврат подоходного налога можно, предоставив в налоговый орган по месту жительства полный пакет документов.

Конкретные случаи могут расширить перечень, но мы рассмотрим типичные из них.К обязательным документам относятся:

  • Выписка из ЕГРН — .
  • Гражданский паспорт и свидетельство ИНН (копия).
  • Справка о доходах физического лица с места работы по форме 2-НДФЛ. При официальном трудоустройстве и получении дохода, бухгалтерия организации ведет учет начисленных и удержанных из зарплаты налогов. В справке будет отражена сумма подоходного налога, которую можно вернуть из бюджета.
  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ, установленной налоговым органом. Заполняется при помощи программного обеспечения, которое можно найти на официальном сайте ведомства, или воспользоваться нашей правильной инструкцией.
  • Договор, в зависимости от ситуации:
  • Расписка или другой документ подтверждающий оплату.
  • Акт приема-передачи на квартиру.
  • Заявление установленной формы о возврате НДФЛ с указанием расчетного счета, на который произойдет возврат средств.
  1. купли-продажи квартиры;
  2. долевого участия.
  3. ипотеки;

Заявление можно составить непосредственно в инспекции перед подачей пакета документов на проверку. Принимаются только оригиналы, кроме паспорта и ИНН. Их обычно достаточно просто предъявить инспектору, но можно и снять копии.Это уже готовый объект, завершенный и сданный в эксплуатацию.

Сюда относится квартира не только в новостройке, но и приобретенная на вторичном рынке. В налоговую инспекцию потребуется предоставить копии следующих документов:

  1. договор купли-продажи, где указан покупатель и стоимость объекта, за которую он приобретен;
  2. передаточный акт;
  3. выписка из ЕГРН, подтверждающая регистрацию права собственности на жилье или долю в нем.
  4. обязательный пакет документов (см. выше);

В этом случае право собственника еще не зарегистрировано в ЕГРН, и подтвердить тот факт, что вы являетесь владельцем квартиры, можно лишь актом приема-передачи и договором долевого участия.

Еще на этапе строительства дольщик передает застройщику средства по ДДУ и имеет право на имущественный налоговый вычет. Для подтверждения расходов потребуется пакет документов:

  1. обязательный пакет документов (см. выше);
  2. передаточный акт;
  3. договор о долевом участии в жилой застройке;
  4. все квитанции в подтверждение внесенных по договору сумм.

Зачастую такие квартиры сдаются без отделки, что отражено непосредственно в одном из пунктов договора. Тогда можно вернуть налог и с приобретенных на отделку материалов, подтвердив расходы чеками, и с услуг по ремонту помещения, согласно соглашению со строительной организацией.Рассмотрим несколько ситуаций, когда собственниками выступают различные категории граждан.

Какие же документы потребуется приложить в дополнение к основным, перечисленным ранее?Жилье может быть приобретено, как в единоличную собственность, так и в совместную, например, супругами. Во втором случае к основному пакету документов нужно приложить дополнительно копию с брачного свидетельства.Помимо этого, если затраты на приобретение квартиры составили больше или ровно 4 миллиона рублей, то обоим супругам будет предоставлен максимальный имущественный вычет. Если же сумма объекта будет меньше указанной, то супруги должны распределить вычет между собой, изложив свое решение в соответствующем заявлении.

Оно скрепляется подписями обоих супругов и подается вместе с декларацией 3-НДФЛ.При покупке жилья, когда собственником обозначен несовершеннолетний ребенок, имущественным вычетом может воспользоваться его родитель. Но только в том случае, когда право им еще не использовано или использовано частично.В случае приобретения квартиры ребенку, одному из родителей дополнительно к основному пакету документов нужно подготовить:

  1. выписку из ЕГРН, где собственником значится несовершеннолетний гражданин.
  2. документ, удостоверяющий личность ребенка, — свидетельство о рождении;

В большинстве случаев гражданину, имеющему доход только в виде пенсии, при покупке квартиры налог вернуть не получится. Исключением является только вариант, когда пенсионер ранее работал и воспользуется переносом вычета.

Налоговый кодекс дает возможность пересмотреть доход на предыдущие 4 года, отчисления налога в бюджет и подать заявление на его возврат.В этом случае важно подать декларацию в тот налоговый период, когда жилье куплено.

Другими словами, если квартира приобретена в 2021 году, то необходимо декларацию и пакет документов предоставить в налоговый орган в 2021 году и вернуть перечисленный НДФЛ за 2021-2021 годы.

Если в этот период дохода, облагаемого налогом, не было, то и возвращать нечего.Другая ситуация с работающими официально пенсионерами.